Về chủ đề an toàn tài sản, thực ra cách nhận biết rất đơn giản. Tuy nhiên, chỉ cần bạn bỏ qua một chi tiết nhỏ, bạn có thể sẽ rơi vào bẫy mà sàn đã sắp đặt.

Để đảm bảo an toàn cho tài sản, tôi cho rằng ít nhất phải bao gồm những yếu tố sau:
① Giấy phép quản lý hàng đầu
② Quỹ được lưu trữ tách biệt
③ Báo giá minh bạch
④ Nạp/rút tiền mượt mà
⑤ Đa dạng các biện pháp đảm bảo an toàn tài sản

5 yếu tố này đều quan trọng:
① Không có giấy phép quản lý, các yếu tố khác sẽ không có cơ sở;
② Có giấy phép hàng đầu liệu có chắc chắn an toàn? Không hẳn, nếu quỹ của bạn không được lưu trữ ở ngân hàng được quản lý thì bạn vẫn có thể bị chuyển vào hệ thống khác;
③ Không có báo giá minh bạch, chỉ cần một lần trượt giá, tài khoản của bạn liệu có chịu nổi;
④ Nếu rút tiền không được, dù dự đoán đúng bao nhiêu lần, lợi nhuận của bạn có còn liên quan?
⑤ Đa dạng các biện pháp bảo vệ tài sản có vẻ không bắt buộc, nhưng khi xảy ra sự kiện rủi ro hiếm gặp như “Thiên nga đen Thụy Sĩ” năm 2015, liệu bạn có vượt qua được mà không có sàn có bảo hiểm PI không?

Vậy làm thế nào để chọn sàn từ 5 yếu tố này?

1. Giấy phép quản lý hàng đầu
Nói thẳng ra, nếu một sàn không có giấy phép của FCA (Anh), ASIC (Úc), NFA (Mỹ) hoặc FINMA (Thụy Sĩ) thì không thể được coi là có quản lý hàng đầu.
Các tổ chức này đại diện cho cấp độ giám sát cao nhất, đặc biệt là FCA của Anh. Vì vậy, sàn có giấy phép từ các tổ chức này thường được coi là an toàn nhất.

Tuy nhiên, giấy phép của NFA (Mỹ) và FINMA (Thụy Sĩ) hiếm có, đặc biệt NFA không cho phép hoạt động ngoài Mỹ. Vì thế, giấy phép hàng đầu thường là FCA (Anh) và ASIC (Úc).

Ngoài ra, các sàn thường không chỉ có một trong bốn loại giấy phép này. Những sàn chỉ dựa vào giấy phép duy nhất thường đáng ngờ. Để có đòn bẩy cao hơn, các sàn phải tìm đến các giấy phép ngoài bờ, chẳng hạn như CIMA (Cayman) và CySEC (Cyprus). Trong đó, CIMA (Cayman) tuân thủ luật chung giống như FCA của Anh, vì vậy đây là một trong những giấy phép ngoài bờ đáng tin cậy.

Ví dụ, EBC - sàn tôi đang giao dịch, có cả ba giấy phép từ FCA (Anh), ASIC (Úc) và CIMA (Cayman), đáp ứng đầy đủ yêu cầu về giấy phép quản lý hàng đầu.

Một điểm đáng chú ý nữa là EBC là một trong số ít các sàn có thể cung cấp tài khoản FCA với đòn bẩy 100x. Đây là lựa chọn tốt nếu bạn vừa quan tâm đến đòn bẩy, vừa cần sự quản lý nghiêm ngặt.

2. Quỹ được lưu trữ tách biệt
Hiện nay, sàn nào cũng tuyên bố rằng quỹ được lưu trữ tách biệt, nhưng ít khi nêu chi tiết cụ thể, như:
① Ngân hàng nào đang lưu trữ quỹ?
② Tài khoản lưu trữ có giống tài khoản nạp tiền của bạn không?

Nhiều người cho rằng quỹ được lưu trữ tách biệt là đủ, không cần quan tâm ngân hàng nào. Nhưng đây là suy nghĩ sai lầm, vì rủi ro hệ thống có thể khiến ngân hàng nhỏ phá sản, và số tiền bạn lấy lại được là bao nhiêu thì chưa chắc.

Tôi chỉ chọn những ngân hàng xếp hạng AAA an toàn, như Barclays, HSBC hay JPMorgan Chase - những ngân hàng toàn cầu có hệ thống mạnh mẽ. Ví dụ, quỹ của EBC được lưu trữ tại Barclays Bank - một ngân hàng có yêu cầu rất cao về tài chính và quy trình kiểm tra nghiêm ngặt.

Tuy nhiên, ngay cả khi quỹ được gửi vào ngân hàng lớn, nếu tiền của bạn không thực sự được đưa vào tài khoản đó mà vào một ngân hàng khác không được giám sát, thì bạn vẫn có nguy cơ mất trắng.

Vì vậy, bạn cần đảm bảo tài khoản nạp tiền và tài khoản lưu trữ tách biệt là giống nhau. Ví dụ, EBC công khai tài khoản Barclays của mình, và bạn có thể xác minh tính nhất quán qua các giao dịch điện chuyển.

3. Báo giá minh bạch
Nếu bạn đã xác minh được quỹ an toàn, tiếp theo là báo giá. Báo giá minh bạch có nghĩa là giá mà bạn thấy khi giao dịch phải khớp với giá thực tế bạn nhận được. Các sàn đáng tin cậy sẽ hiển thị rõ ràng mức chênh lệch giá theo thời gian thực, ngay cả khi thị trường có sự biến động về tính thanh khoản.

Ví dụ, EBC hiển thị báo giá thời gian thực trên trang web của mình, giúp nhà đầu tư biết được điều kiện thị trường.

4. Nạp/rút tiền mượt mà
Nạp/rút tiền là yếu tố quan trọng cuối cùng trong quá trình bảo vệ tài sản. Nếu nạp/rút tiền gặp vấn đề, mọi nỗ lực khác đều trở nên vô nghĩa. Ví dụ, EBC đảm bảo thời gian nạp tiền trong 10 phút và rút tiền trong 2 giờ vào các ngày làm việc, giúp nhà đầu tư nhanh chóng nhận lợi nhuận.

5. Đa dạng các biện pháp bảo vệ an toàn tài sản
Bảo vệ tài sản không chỉ dừng ở giấy phép hay nạp/rút tiền mà còn liên quan đến các chương trình bảo hiểm. Ví dụ, FCA của Anh có chương trình FSCS bảo vệ người dùng với mức bồi thường tối đa 85.000 GBP. Ngoài ra, EBC còn mua bảo hiểm PI từ các tập đoàn lớn như Lloyd’s, cung cấp mức bảo hiểm lên tới 35.000 USD cho mỗi trường hợp, giúp giảm thiểu rủi ro.

Tóm lại, để bảo vệ tài sản, 5 yếu tố trên là không thể thiếu khi lựa chọn sàn. Việc cẩn thận và tỉ mỉ từ đầu sẽ giúp bạn tránh được rủi ro và bảo vệ tài sản của mình.