Gần đây, EBC Financial Group đã nhận được giấy phép toàn diện CIMA của Cayman.

Khi các nền tảng đã quen với việc tranh giành các giấy phép khác nhau, việc có được giấy phép Cayman của EBC Financial Group chắc chắn là một tiếng vang lớn trong ngành. Bởi vì so với các giấy phép nước ngoài khác, giấy phép EBC Cayman có giá trị hơn nhiều.

1. Giá trị của giấy phép Cayman

Trước tiên hãy nói về giá trị giấy phép toàn diện của Cayman.

Nếu bạn truy cập trang web chính thức của Cơ quan tiền tệ Cayman, bạn sẽ thấy rằng chỉ có 44 nền tảng có được giấy phép này, con số này thấp hơn nhiều so với các giấy phép nước ngoài khác. Tất nhiên, nếu tính cả số giấy phép đã bị hủy thì chỉ có khoảng 60 giấy phép của Cayman được cấp từ năm 1999 đến nay, điều này cho thấy nó hiếm tới mức nào.

Do đó, bất kỳ nền tảng nào có thể nhận được giấy phép quản lý toàn diện từ Cayman đều phải có đủ trình độ chuyên môn. Tôi đã xem dữ liệu chi tiết của CIMA và nhận thấy rằng hiện tại chỉ có bốn nền tảng đang nắm giữ nó: EBC Financial Group, Gain Capital, IC và HYCM.


2. Giám sát ở nước ngoài an toàn không?

Khi nói đến giám sát ở nước ngoài, nhiều người cho rằng giám sát ở nước ngoài đồng nghĩa với không an toàn.

Trên thực tế, việc giám sát chặt chẽ ở nước ngoài không hề yếu xét về cường độ quản lý. Ví dụ: Cayman, vì đây là lãnh thổ hải ngoại của Anh nên cơ quan quản lý CIMA của họ có nhiều điểm tương đồng với FCA của Anh về mặt chính sách.

Cayman CIMA yêu cầu quyền giám sát độc lập đối với tiền của người dùng, gửi báo giá kiểm toán đặc biệt và nền tảng mua bảo hiểm PI. Hơn nữa, CIMA đã đưa ra các biện pháp trừng phạt nhằm đáp lại những quy định này, nếu không đáp ứng yêu cầu công bố thông tin thì sẽ áp dụng các hình phạt tương ứng, trong trường hợp nghiêm trọng thậm chí có thể bị thu hồi giấy phép.

Hầu hết các quy định ở nước ngoài không yêu cầu văn phòng thực tế, nhưng CIMA yêu cầu các nền tảng phải mở văn phòng ở những khu vực chịu sự giám sát chặt chẽ. Quy tắc này tương đương với việc đặt một ràng buộc kép trên nền tảng.

Tất nhiên, ngưỡng vốn do Cayman quy định cũng rất cao. Chi phí cho một số hoạt động giám sát ở nước ngoài chỉ hàng chục nghìn đô la Mỹ, thậm chí có thời điểm thấp nhất là 5.000 đô la Mỹ, đương nhiên cường độ giám sát không thể chê vào đâu được. Tuy nhiên, ngưỡng tài trợ của Cayman rất gần với FCA.

Bạn chỉ cần so sánh chi phí vốn của FCA. Lấy EBC làm ví dụ, chỉ riêng giai đoạn đăng ký đã cần 125.000 đến 730.000 bảng Anh, nếu muốn cung cấp dịch vụ giao dịch, bạn cần phải trả thêm 2 triệu bảng làm tiền đặt cọc và tiền đặt cọc sẽ tiếp tục được cộng thêm khi giao dịch hoàn tất. Mức phí này đủ làm nhiều nền tảng phải lùi bước.

Chính vì những tiêu chuẩn rất khắt khe của giấy phép Cayman mà độ an toàn của nó cao hơn nhiều so với mức độ giám sát chung ở nước ngoài.

3. Tầm quan trọng của việc giám sát nước ngoài là gì?

Các nền tảng chính thống đã có giấy phép như FCA của Anh và ASIC của Úc, tại sao họ vẫn cần phải xin giấy phép ở nước ngoài?

Tóm tắt trong một câu, nó cung cấp các đòn bẩy linh hoạt hơn.

Do các quy định của MiFID II, các cơ quan quản lý do FCA Anh đại diện thường giảm đòn bẩy cho người dùng bán lẻ xuống tối đa 30 lần và chỉ khoảng 100 lần cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Trên thực tế, có rất ít nền tảng mà bạn thực sự có thể mở tài khoản FCA, vì đòn bẩy quá thấp và họ không muốn cung cấp nó. Một cách rất đơn giản để đánh giá liệu nền tảng có thể mở tài khoản FCA hay không là liệu nền tảng đó có chủ động cung cấp cho bạn lựa chọn mở tài khoản nước ngoài hay tài khoản FCA khi bạn đăng ký tài khoản hay không.

Theo kinh nghiệm thực tế của tôi, hiện chỉ có EBC Financial Group là tập đoàn duy nhất tích cực cung cấp tài khoản thanh khoản FCA gấp 100 lần. Vì vậy, có thể thấy ở đây hầu hết các nền tảng đều mở tài khoản ở nước ngoài cho chúng tôi.

Vì là tài khoản ở nước ngoài nên chúng ta đương nhiên phải chú ý đến sự an toàn của việc giám sát ở nước ngoài:

Có sự cô lập về vốn không?
Có thông tin nào được tiết lộ không?
Có đảm bảo an toàn không?

Do đó, từ góc độ này, việc EBC có được giấy phép Cayman lần này thực sự đảm bảo một mức độ đòn bẩy nhất định đồng thời đảm bảo sự an toàn của môi trường pháp lý. Do đó, dù là tài khoản FCA hay tài khoản Cayman, nó đều có thể cung cấp một môi trường giao dịch tốt.

Điều đáng nói là khả năng tiếp cận thanh khoản phần lớn liên quan đến giấy phép quy định.

Lý do cũng rất đơn giản. Giấy phép quản lý càng tốt thì trình độ của bạn càng cao và các ngân hàng đương nhiên sẽ sẵn sàng kết nối với bạn. Ví dụ: EBC có hơn 25 ngân hàng hàng đầu và thanh khoản phi ngân hàng. Lý do chính là trình độ quản lý của nó rất tốt và nó cũng có sức mạnh tài chính rất mạnh. Vì vậy, sau khi nhận được giấy phép Cayman lần này, tôi có linh cảm rằng tính thanh khoản của EBC có thể còn cao hơn, đó là sự đảm bảo tự nhiên cho các giao dịch của chúng tôi.

Nhìn chung, chỉ trong môi trường pháp lý mạnh mẽ, chúng ta mới có thể đảm bảo được cả tính bảo mật và tính thanh khoản cho giao dịch, đây cũng là điều đầu tiên chúng ta chú ý khi giao dịch.