Nếu bạn đang tìm kiếm một lựa chọn an toàn hơn đầu tư chứng khoán nhưng lại mang lại lợi nhuận cao hơn so với việc gửi tiền ngân hàng, bạn có thể tham khảo về chứng chỉ quỹ.

Lợi nhuận vượt trội so với gửi tiết kiệm ngân hàng

Lãi suất gửi tiền tiết kiệm ngân hàng chỉ khoảng 5-8% mỗi năm, trong khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ có thể đạt được mức lãi cao hơn.

Ví dụ như quỹ VESAF của VinaCapital này đã đạt lợi nhuận trung bình 32,4% mỗi năm trong 3 năm gần đây (tính đến 31/03/2023).

Rủi ro thấp hơn so với việc tự đầu tư chứng khoán

Tận dụng kinh nghiệm và khả năng của chuyên gia để hạn chế rủi ro

Đối với các chuyên gia tài chính, công việc hằng ngày là quan sát, phân tích và đầu tư, nên việc bạn mua chứng chỉ quỹ và để cho các chuyên gia đầu tư hộ, thì đương nhiên rủi ro sẽ thấp hơn với việc bạn tự đầu tư.

Năm 2022, khi chỉ số Vn-Index giảm sâu đến 32.8%, những nhà đầu tư cá nhân không có kiến thức sâu về thị trường có thể đã chịu tổn thất lớn hơn.

Tuy nhiên, nếu họ chọn đầu tư vào quỹ VEOF của VinaCapital, những chuyên gia của quỹ này đã giúp hạn chế mức giảm xuống chỉ còn 21.2%.

Chứng chỉ quỹ giúp bạn đa dạng danh mục đầu tư, từ đó giảm rủi ro

Quy tắc “không đặt tất cả trứng vào một giỏ” không chỉ là lời khuyên mà còn là chiến lược đầu tư hiệu quả.

Các quỹ đầu tư như VINACAPITAL-VESAF chọn cách đầu tư vào nhiều mã cổ phiếu khác nhau để phân tán rủi ro. Cụ thể, quỹ này đã đầu tư vào 23 mã cổ phiếu niêm yết vốn hoá vừa và nhỏ (tính đến 31/03/2023).

Đối với nhà đầu tư cá nhân, việc nghiên cứu và theo dõi 23 mã cổ phiếu là một công việc tốn nhiều thời gian và công sức trong việc đánh giá, phân tích các chỉ số trước khi ra quyết định mua – bán. Nhưng đối với các quỹ đầu tư, việc này lại dễ dàng hơn nhiều.

Dù chứng chỉ quỹ mang lại nhiều lợi ích, nhưng cần lưu ý rằng nó không phải lúc nào cũng phù hợp với tất cả mọi người.

Bạn không chấp nhận rủi ro từ thị trường chứng khoán:

Mặc dù khi mua chứng chỉ quỹ, các chuyên gia sẽ đầu tư thay bạn, nhưng bản chất chứng chỉ quỹ vẫn là một phương thức đầu tư vào thị trường chứng khoán.
Điều này có nghĩa là, nếu thị trường chứng khoán chung đi xuống, giá trị của chứng chỉ quỹ cũng có thể giảm theo.

Bạn mong đợi lợi nhuận nhanh chóng:

“Đầu tư đều đặn trong dài hạn” không chỉ áp dụng cho tự đầu tư, mà cả chứng chỉ quỹ cũng đúng.

Bạn đầu tư vào chứng chỉ quỹ với kỳ vọng kiếm được lợi nhuận sau một khoảng thời gian ngắn như 2-3 tháng, bạn có thể sẽ thất vọng. Vì rất khó có thể đạt được lợi nhuận cao trong một khoảng thời gian ngắn.

Tóm lại có thể thấy chứng chỉ quỹ là một lựa chọn đầu tư hấp dẫn. Không chỉ an toàn hơn so với việc tự đầu tư vào chứng khoán mà còn mang lại lợi nhuận cao hơn so với việc gửi tiết kiệm ngân hàng.

Tuy nhiên đầu tư chứng chỉ quỹ vẫn có rủi ro thua lỗ và nếu bạn kỳ vọng lợi nhuận cao trong 2-3 tháng thì đó sẽ không phải lựa chọn tốt cho bạn.