Chứng chỉ quỹ là gì ?

Chứng chỉ quỹ là một chứng nhận bạn đã đầu tư vào một quỹ. Nghĩa là, bạn gửi tiền cho các chuyên gia tài chính và nhận lại chứng chỉ quỹ, họ sẽ quản lý và đầu tư tiền của bạn.

Các chuyên gia này có kiến thức và kinh nghiệm trong việc lựa chọn tài sản phù hợp như cổ phiếu, trái phiếu, vàng bạc, đất đai,… để đầu tư, nhằm tối ưu lợi nhuận trong từng giai đoạn của thị trường.

Giá trị chứng chỉ quỹ sẽ tăng khi tài sản mà quỹ sở hữu tăng giá.

Ví dụ: Bạn có 120 triệu để đầu tư, giá chứng chỉ quỹ lúc mua là 12k/ chứng chỉ quỹ -> bạn mua được 10.000 chứng chỉ quỹ. Sau đó, các chuyên gia sẽ cầm tiền của bạn đi đầu tư để sinh ra lợi nhuận. Sau 1 thời gian giá lên 15k/ chứng chỉ quỹ và bạn muốn bán, thì lợi nhuận ước tính lúc này là (15.000-12.000)x10.000= 30 triệu (chưa trừ chi phí).

Bạn cần trả một số phí cho công ty quản lý quỹ như: phí phát hành, phí quản lý, phí mua lại (tuỳ vào từng quỹ đầu tư).

VinaCapital là gì?

VinaCapital là một trong những tập đoàn đầu tư và quản lý tài sản lớn nhất tại Việt Nam với hơn 20 năm kinh nghiệm.

Tổng tài sản mà quỹ này đang quản lý là 3.4 tỷ USD.

VinaCapital giúp nhà đầu tư có cơ hội tiếp cận các cơ hội đầu tư hấp dẫn mà không cần phải mất thời gian nghiên cứu chuyên sâu.

VinaCapital đang quản lý một số chứng chỉ quỹ như: VINACAPITAL-VESAF, VINACAPITAL-VEFO, VINACAPITAL-VIBF, VINACAPITAL-VFF.

Lợi nhuận từ chứng chỉ quỹ có thể cao hơn so với việc gửi tiền tiết kiệm và rủi ro thấp hơn so với tự đầu tư chứng khoán. Cụ thể là:

1. Lợi nhuận có thể cao hơn gửi tiết kiệm:
Gửi tiền tiết kiệm tại ngân hàng với lợi nhuận 5-8% mỗi năm. Nhưng nếu bạn đầu tư vào quỹ VESAF của VinaCapital, thì đã đạt lợi nhuận trung bình là 32,4%/năm trong 3 năm gần đây (tính đến 31/03/2023).

2. Rủi ro thấp hơn tự đầu tư:
Nếu bạn không phải là một chuyên gia đầu tư, việc tự đầu tư chứng khoán có thể bị thua lỗ nếu không hiểu rõ thị trường. Nhưng đầu tư vào chứng chỉ quỹ sẽ giúp giảm rủi ro nhờ sự hỗ trợ của các chuyên gia.

Ví dụ: Chỉ số Vn-Index năm 2022 giảm sâu khoảng 32.8%, nếu bạn không có kiến thức mà vẫn quyết định đầu tư, nó có thể khiến bạn lỗ hơn con số này.

Nhưng nếu đầu tư vào quỹ VEOF của VinaCapital, các chuyên gia sẽ hạn chế mức giảm xuống chỉ còn 21.2%

3. Rủi ro giảm nhờ đa dạng hóa đầu tư:
Quỹ đầu tư sẽ đầu tư vào nhiều tài sản khác nhau, rủi ro sẽ được phân tán. Khi một tài sản giảm giá, các tài sản khác vẫn có thể sinh lời, giúp cân bằng tổng lợi nhuận.

Ví dụ, quỹ VESAF của VinaCapital, đầu tư vào 23 mã cổ phiếu khác nhau (tính đến 31/03/2023). Giả sử có 7 mã giảm giá, nhưng tổng lợi nhuận của bạn vẫn được cân bằng nhờ 16 mã tăng giá.

Tóm lại, chứng chỉ quỹ là lựa chọn thích hợp cho ai chưa có nhiều kinh nghiệm đầu tư. Với sự giúp đỡ của chuyên gia tài chính, bạn có thể có lợi nhuận cao hơn gửi tiền tiết kiệm và rủi ro ít hơn khi tự đầu tư chứng khoán, giúp tiết kiệm thời gian và công sức trong quá trình đầu tư.