Lựa chọn mức rủi ro phù hợp với bản thân là việc tối quan trọng trong trading, nó quyết định anh em có chịu đựng nổi áp lực và theo đuổi việc trading dài hạn hay không. Lựa chọn mức rủi ro thì mỗi người mỗi khác, do mỗi người có khả năng chịu đựng khác nhau.

Lựa chọn mức rủi ro – Tại sao lại quan trọng
Jesse Livermore huyền thoại đã nói rằng: “Hãy giao dịch khối lượng đủ nhỏ sao cho bạn có thể ngủ yên giấc về đêm mà không cần nghĩ về nó. Nếu bạn vẫn không ngủ ngon, hãy giảm khối lượng xuống nữa.”


Đó chính là quy tắc đầu tiên trong quản lý vốn. Vào lệnh với khối lượng đủ nhỏ sao cho có thể ngủ ngon ban đêm. Jesse Livermore đã phát biểu quy tắc này cách đây 100 năm. Và cho đến nay nó vẫn đúng.

Giao dịch thực sự rất căng thẳng. Tiền mồ hôi xương máu của mình bị đem ra đặt cược và chịu rủi ro. Cảm giác khi đó của con người chỉ là sợ mất tiền, và nghĩ đến tiền mà thôi. Anh em thử nghĩ xem 1 ngày anh em nghĩ đến cái lệnh đang chạy trong tài khoản bao nhiêu lần? Rồi trước khi ngủ có nghĩ đến không, sau khi mở mắt có nghĩ đến không. Nhiều anh em mình tin rằng việc đầu tiên ngay khi thức dậy là mở MT4 xem cái lệnh sao rồi. Đó là bản chất con người và ta không thay đổi được.

Cái ta có thể thay đổi là lựa chọn mức rủi ro phù hợp với mình. Tức là mức độ thoải mái của anh em khi chấp nhận khả năng số tiền đó bị mất đi, để kiếm được lợi nhuận tiềm năng từ nó.

Trader đã có kinh nghiệm hoặc đã kiếm được lợi nhuận từ thị trường thường thoải mái với việc chấp nhận 1 khoản tiền nhỏ bị mất đi, bởi họ biết họ sẽ có các lệnh thắng bù lại và kiếm lại được nhiều hơn. Nhưng hãy phân biệt sự thoải mái khi chấp nhận mất số tiền nhỏ với số tiền lớn nhé. Trader có kinh nghiệm không bao giờ chấp nhận mất số tiền lớn trên 1 kèo trade duy nhất. Họ biết đó là cửa tử, và một khi số tiền đó mất thì rất khó kiếm lại được.

Ngược lại, Trader thiếu kinh nghiệm lại rất hăng, thích vào lệnh lớn, sẵn sàng chấp nhận mất số tiền lớn để kiếm được số tiền lớn hơn. Đó là tư duy đánh bạc, và cuối cùng cũng sẽ bay màu.

Lựa chọn mức rủi ro – Cách lựa chọn mức rủi ro phù hợp
Không cần quá phức tạp. Quản lý vốn hiện tại chỉ có 2 phương pháp chính: theo % vốn và theo số tiền (USD) cố định.

Ví dụ: kèo trade chấp nhận rủi ro 2% vốn/kèo trade chấp nhận rủi ro 500 USD


Với cách 1, thì số tiền rủi ro trên 1 trade sẽ dần tăng lên khi tài khoản tăng dần, và giảm đi khi tài khoản bị sụt giảm. Lợi thế là giúp tăng khả năng kiếm lợi nhuận khi tài khoản tăng, và an toàn hơn khi tài khoản đang sụt giảm.

Cách 2 có lợi thế hơn về tâm lý: chọn 1 con số khiến bạn thoải mái hơn khi mất và giữ cố định nó.



>> Xem thêm: Trader Giàu Kinh Nghiệm Tiết Lộ Phần Khó Nhất Trong Forex