Quy tắc quản lý vốn 2%

[shinichivn2015]

1. Quy tắc quản lý vốn 2% là gì?
Quản lý vốn theo quy tắc 2% là chiến lược quản lý tiền trong đó mỗi giao dịch của bạn không được thua lỗ quá 2% tài khoản.

Nếu bạn có quan tâm đến việc quản lý vốn trong đầu tư CK, chắc hẳn bạn cũng đã từng nghe qua quy tắc này rồi. Nhưng thật đáng tiếc chúng ta lại ko biết cách áp dụng hoạc cố tình bỏ qua nó.

Có thể nói đây là quy tắc phổ biến nhất nhưng cũng là quy tắc ít được tuân thủ nhất khi nhắc đến giao dịch bởi nghe thì có vẻ đơn giản nhưng để giữ được nó thì không đơn giản một chút nào.

Có nhiều lý do khiến rất nhiều người không giữ được quy tắc này trong suốt quá trình giao dịch của mình, chẳng hạn như chưa đủ kỷ luật, chưa thực sự hiểu được tầm quan trọng của việc quản lý vốn 2%, hoặc cho rằng con số 2% là quá nhỏ và không cần thiết phải giữ mức rủi ro thấp như vậy…

Nhưng thực tế thì rủi ro 2% cho mỗi lệnh là một mức cực kỳ hợp lý, đảm bảo cho tài khoản của bạn có đủ sự an toàn khi chẳng may gặp một chuỗi thua lỗ liên tiếp và vẫn có khả năng đạt được mục tiêu lợi nhuận phù hợp.

Thậm chí theo quan điểm của cá nhân tôi, đối với những người mới tham gia vào thị trường, mức rủi ro cho mỗi giao dịch nên thấp hơn cả con số 2%.

2. Ví dụ quy tắc 2%
Ví dụ: Tài khoản của bạn là 100trđ, mua CP A đang có mệnh giá 10k

Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh

Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = 100,000,000 x 2% = 2,000,000

Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss

Giả sử cp A bạn định mua có stoploss là 9K. kỳ vòng dạt dc là 12K ( theo tỷ lệ lãi/ lỗ là 1/2.)

Bước 3: Tính số tiền vào 1 lệnh

Khối lượng giao dịch = 2,000,000 / 0.1 = 20,000,000

Bước 4: Tính khối lượng giao dịch

Khối lượng giao dịch = 20,000,000/ 10K ( mệnh giá cp hiện tại) = 2000 cổ phiếu.

Bước 5: Vào lệnh vs giá hiệnt tại là 10k, sl 2000 cp.

Đã xong. bạn thấy quy tắc này có ngược vs cái các bạn đang làm ko. trước đây tôi cũng như các bạn. thường phân bổ vốn theo cảm tính. lúc chia 3, rồi 4. 5 thậm chí 6.7 mã mà ko có quy tắc rõ ràng nào. giá cutloss chời lời cũng theo cảm tính. Nhưng như thế chúng ta ko có hệ thống hoàn chỉnh nào. bài tôi viết từ Ver 1-5. Đã hoàn thiện hệ thống đầu tư. từ phân bổ vón. cutloss chốt lời, Chúng ta cứ để hệ thống nó tự động làm việc. khi nàm chạm ngưỡng đã phân tích thì cũng đã có hệ thống stoploss, chốt lời tự động làm việc. ta ko cần can thiệp bất cứ thứ gì. Thật nhẹ đầu phải ko nào.

Bài viết này hi vọng có ích cho người nào đó đang cần.

Thanks all,

[theminhanh]

Được biết thêm về quy tắc quản lý vốn 2%