Cảnh báo cơ chế lừa đảo của Bitconnect, Firstcoin, Hextra...

[haitickmill]

Sự phát triển nhanh chóng của thị trường tiền ảo, kéo theo sự phát triển của nhiều đồng tiền điện tử hoạt động theo phương thức kinh doanh theo mạng lưới. Để giúp người đọc hiểu hơn về mô hình này trước khi đầu tư, chúng tôi đã tổng hợp và giải thích lại cơ chế hoạt động của Bitconnect và các đồng tiền hoạt động theo phương thức cho vay.


Phần lớn mọi người đều cho rằng Bitconnect trả lãi suất khoảng 0.9% một ngày. Tuy nhiên đối với các khoản cho vay trên 1000 USD, lãi suất sẽ tăng thêm 0.1%, rất nhiều các khoản cho vay được trả hơn 0.2% hoặc 0.25%. Do đó để thuận tiện cho bài viết, chúng tôi sử dụng lãi suất mặc định tại mức 1%/ ngày.

TÍNH TOÁN ĐƠN GIẢN
Giả sử bạn đầu tư vào Bitconnect 10,000 USD một năm với lãi suất kép theo tuần 7%, thì tổng tiền lãi bạn sẽ thu được $337,253. Nếu bạn đầu tư trong vòng 2 năm bạn sẽ có $11,373,990. Nếu bạn đầu tư trong vòng 3 năm bạn sẽ có $383,591,803. Nếu bạn bạn đầu tư trong vòng 4 năm bạn sẽ có 383,591,803 USD. Và sau 4 năm, bạn sẽ chính thức trở thành tỷ phú với khối tài sản $12,936,767,066. Bạn sẽ chính thức trở thành nhóm tỷ phú thế giới, hiện tại chỉ có 1,826 người.

Sau 6 năm đầu tư 10,000 USD, Bitconnect sẽ trở thành hệ thống đầu tiên trên thế giới tạo ra những cá nhân có tài sản trị giá nghìn tỷ $14,714,267,184,649,

CƠ CHẾ HOẠT ĐỘNG CỦA BITCONNECT
PHẦN 1: CƠ CHẾ TẠO LÃI
Điều cần chú ý ở đây chính là BitConnect có sử dụng giao thức Proof of Stake. Proof of Stake dịch ra là Bằng chứng cổ phần, nghĩa là bạn sẽ được thưởng lãi suất khi bạn chứng minh được bạn đang giữ đồng tiền và không bán nó.

Proof of Stake cho phép họ tích lũy lãi suất trên đồng tiền đã được đào trước của họ. Giả sử họ chỉ giữ được 2 triệu BCC từ giai đoạn pre-mine của họ. Họ sẽ nhận thêm được số BCC như sau: 1,200,000 BCC (lãi từ tháng 1 năm 2017 đến tháng 6 năm 2017, 10%/tháng) + 160,000 (lãi từ tháng 7 năm 2017 đến tháng 8 năm 2017, 8%/tháng) = 1,360,000 BCC, tích lũy lãi suất từ tháng 1 năm 2017 cho đến tháng 8 năm 2017. Với tỷ giá USD/BCC vào thời điểm viết bài (20/7), thì nghĩa là họ kiếm ra được số tiền là 85,775,200 USD. Hãy nhớ rằng, đây chỉ mới là lãi suất thôi nhé, chưa tính đến 2 triệu BCC họ sở hữu ban đầu.

Vậy, cách họ tạo ra lợi nhuận để trả lãi suất cho người dùng của họ là nhờ vào lãi suất được tạo ra từ giao thức Proof of Stake, chứ không phải từ việc giao dịch của chính họ.

Tiếp đến, giả sử ở thời điểm tháng 7 này BitConnect có 10,000 người dùng với trung bình tiền đầu tư của mỗi người là 0.1 BTC (~220 USD ở thời điểm viết bài). Thì lúc này, BitConnect đang nắm giữ 1000 BTC. Với mức lãi suất hứa hẹn là 1% thì BitConnect phải trả lãi suất hàng tháng cho người dùng là khoảng 0.035 BTC, và khi nhân với 10,000 người dùng thì họ phải trả khoảng 350 BTC mỗi tháng.

PHẦN 2: KIỂM SOÁT NGUỒN CUNG
Điều bí mật của sự tồn tại của Bitconnect nằm ở chỗ việc tính và trả lãi được thực hiện dưới định danh là USD nhưng thông qua giao dịch bằng Bitconnect. Tại thời điểm 26/05/2017, nếu bạn mua 75 Bitconnect tại mức giá 15 USD. Đến hết ngày 03/08/2017, bạn sẽ nhận được tổng số lãi $871.81. Tuy nhiên nếu bạn tính theo đơn vị bitconnect bạn chỉ nhận được 11 BCC (mức giá, do đó mức lãi suất tính theo BCC chỉ ở mức 14%. Với cơ chế lending, bitconnect đã làm giảm nguồn cung đáng kể trên thị trường. Giả sử bạn cho vay 75 BCC, nghĩa là 75 BCC đã không còn lưu thông trên thị trường. Điều này làm cho thị trường dần trở lên khan hiếm, cùng với tốc độ tăng trưởng người dùng lớn làm cho nhu cầu Bitconnect tăng cao đẩy giá lên cao. Với 75 BCC bạn cho vay ngày 26/05/2017 trị giá 1125 $, khi bạn rút ra ngày 03/08/2017, bạn thu được 1996.81 $ tương đương với 30 BCC với mức giá 66 $ ngày 03/08/2017. Với cơ chế này bạn đã làm cho nguồn lưu thông giảm đi 45 BCC, do đó tiếp tục đẩy giá lên cao.

PHẦN III: KIỂM SOÁT GIÁ
Với hơn 80% các giao dịch Bitconnect được giao dịch tại sàn giao dịch nôi bộ. Điều này cho phép Bitconnect kiểm soát được lượng cung cầu và giá trên thị trường. Với số lượng coin ngày càng giảm nhờ cơ chế lending. Biconnect sẽ thực hiện các lệnh nhỏ giọt nhằm đẩy giá lên cao. Họ cũng có thể dùng nguồn dự trữ Bitcoin để giúp ổn định giá. Tuy nhiên điều này đôi khi không cần do tốc độ người dùng tăng nhanh.

PHẦN IV: TÍNH ỔN ĐỊNH CỦA MÔ HÌNH.
Giả sử bạn cho vay $10,000 vào thời điểm ngày 03/08/2017 với mức giá 66 $ tương đương 129 BCC , lãi suất 1% một ngày. Sau một năm, bạn sẽ nhận được $36,500. Vậy tổng số tiền bạn nhận được là $46,500. Để đảm bảo hệ thống có thể tồn tại, thì số tiền bạn rút nhiều nhất chỉ bằng số BCC bạn đầu tư vào, nghĩa là giá BCC phải cao hơn $46,500/129BCC = $360 sau một năm. Giá trị này sẽ đẩy BCC có vốn hóa khoảng 2 tỷ USD. Tuy nhiên do cơ chế hoa hồng giới thiệu, nên giá BCC còn phải cao hơn đó rất nhiều.

Nếu tính theo lãi suất kép theo tuần 7%/tuần như tính toán ở trên thì sau 1 năm giá BCC phải đạt 337,253 / 129 = $2,614 . Sau 6 năm để tồn tại, giá 1 BCC phải đạt 14,714,267,184,649 / 129 = $114 triệu.

Trên thực tế, họ có thể không có một con trading bot đặc biệt hay là họ đang giao dịch gì đó đem về lợi nhuận cho họ cả. Bởi sẽ không tồn tại 1 cơ chế đầu tư cho lợi đều đặn 1%/ ngày đối với 1 quỹ đầu tư lớn như Bitconnect (vài trăm triệu USD) bất chấp đầu tư cá nhân bạn hoàn toàn có thể đạt được mức đó trên thị trường tiền ảo . Sau khi tìm hiểu rõ cơ chế Bitconnect, coincapmarket đã quyết định chỉ tính số coin lưu hành không tính coin đang lending làm giảm hạng đáng kể của Bitconnect.

Hiện tại, tất cả các loại coin lending đều đang thực hiện theo mô hình này và sao chép lại cơ chết của Bitconnect. Để đảm bảo sự tồn tại, mô hình cần có số người tăng trưởng ấn tượng để luôn duy trì giá tăng. Nếu số lượng người dùng giảm nghiêm trọng, số lượng người rút coin bán ồ ạt làm tăng lượng cung thì mô hình sẽ sụp đổ. Một cách khác là phải cắt giảm lãi suất dần trong tương lai hoặc cắt giảm các cấp trong hệ thống biến đồng lending thành đồng tiền ảo bình thường.

Nguồn Vncoinews.com

[traderpro]

quá hay quá mới

[Minh Tuan Tradingview]

Chơi sớm, ko tham, rút chân thì vẫn có cơ hội kiếm lời. Còn để lâu rất dễ sập.