Quán cơm Index - Bán mọi mặt hàng cổ phiếu từ A tới Z

[Nguyen Quan]

Nhận xét chung:
- ICG hoạt động trong nhóm ngành Xây dựng - BDS nên hiện đang chịu tác động của những yếu tố tiêu cực trong ngành như suy giảm về doanh thu, tồn kho cao, rủi ro về thị trường BDS suy thoái dài hạn;
- Nếu không có các khoản chia lợi nhuận từ các dự án đầu tư trước đây thì kết quả kinh doanh của ICG 6 tháng vừa qua là khá tệ hại, lợi gộp từ kinh doanh bằng zero;
- Tuy nhiên, do các dự án trước khá hiệu quả nên tiền mặt và lợi nhuận của ICG còn dồi dào, cộng nợ ít, đặc biệt là ICG không có nợ vay ngân hàng. Nếu biết phân bổ tài chính hợp lý thì ICG có thể tồn tại tương đối tốt so với các công ty BDS khác;
- Câu hỏi đặt ra cho ICG hiện tại chính là các dự án tiếp theo của ICG sẽ bị ảnh hưởng như thế nào từ thị trường BDS: Nếu cho rằng TT BDS tiếp tục suy yếu kéo dài thì ICG sẽ gặp khó khăn trong 1, 2 năm tới;
- Nhưng nếu kỳ vọng TT BDS phục hồi trong 1,2 năm tới thì các dự án của ICG lại đón đúng điểm rơi không biết chừng, vì tài chính của ICG vẫn còn khá mạnh do ICG không vay mượn nhiều. TT của ICG nằm ở miền Bắc và TT BDS miền Bắc được đánh giá cao hơn miền Nam, do đó cũng không loại trừ khả năng phục hồi sớm hơn nếu nhà nước có thay đổi chính sách sang năm khi vĩ mô thuận lợi hơn;
- Việc ICG trả cổ tức cao vừa có thể đánh giá tốt vừa có thể đánh giá xấu: Cá nhân em cho rằng ICG nên hạ mức cổ tức xuống, dành tiền mặt để phòng vệ rủi ro BDS trong tương lại.

KL:
- ICG hiện tại là một địa chỉ đầu tư có rủi ro nhưng có thể tiềm ẩn lợi nhuận lớn, khá nhạy cảm với biến động của ngành BDS, chính sách và vĩ mô;
- Điểm đầu tư hiện tại là 7.7. Mức giá lý tương để đầu tư là 8 với kỳ vọng giá 22 - 25 trong 2 năm.

[Nguyen Quan]

Nhận xét chung:
- Sau thời gian đầu lên sàn với quy mô vốn nhỏ nhưng lợi nhuận ổn định, UNI dường như nhiễm khá đủ các căn bệnh của TTCK Việt Nam
+ Tăng vốn khủng nhiều lần liên tiếp. Lần cuối cùng là cổ đông ngậm quả đắng 50 tỷ trái phiếu chuyển đổi tại mệnh giá
+ Đem tiền tăng vốn đi chơi CK và BDS: Việc mở rộng đầu tư BDS tại Phú Quốc chả ăn nhập gì với chiến lược phát triển của UNI. Các khoản đầu tư CK của UNI liên tục bị lỗ kéo theo việc lỗ lã của chính công ty. Việc đầu tư tràn lan này nếu không kiểm soát kỹ sẽ ảnh hưởng tiêu cực đến công ty sau này.
+ Báo cáo giấu diếm: Các khoản đầu tư CK của UNI không được giải thích đầy đủ trong báo cáo chẳng hạn:
+ Cổ phiếu của tổ lái: Mỗi khi có sóng cổ phiếu PNs là lập tức có UNI xuất hiện với đầy đủ thông tin mật, thông tin rỉ tai (thường đúng) từ chính UNI. Năm 2010 UNI đã leo lên đến giá 3x và sau đó rơi không phanh sau khi đã phát hành thành công.
- Chính vì vậy việc phân tích các chỉ số tài chính của UNI hay dự phóng tiềm năng của UNI đều không có mấy ý nghĩa. Em chỉ lưu ý các bác rằng khi tính vốn cho UNI thì phải tính thêm 50 tỷ nữa, vì TPCD của UNI là bắt buộc

KL:
- Cho dù UNI hiện tại có thị giá thấp thì vẫn không phải là một cổ phiếu tốt để đầu tư. Em chỉ cho nó 4.2 điểm.
- Còn nếu muốn lướt sóng hay chơi hàng nóng thì chắc phải đợi TTCK phục hồi mới có thể xem xét được.

[minhftu]

Nhờ bác cho vài ý tóm tắt về LAF.
Thanks

[Nguyen Quan]

Nhờ bác cho vài ý tóm tắt về LAF.
Thanks

Chà, quán cơm bình dân mà lại đắt khách quá. Em đăng báo tuyển người phục vụ quán đây. Chân dài chân ngắn, còn nguyên chân hay đã cụt tý đều có thể ứng tuyển.

Mại vô các bác

[Nguyen Quan]

Nhận xét chung:
- LAF có thị trường xuất khẩu đầy tiềm năng, nguyên liệu dù rủi ro nhưng bền vững hơn thủy sản;
- Xét về dài hạn, giá điều và giá nông sản nói chung ở kênh tăng giá, nên chỉ cần kiểm soát được nguồn nguyên liệu và chi phí thì cơ hội bao giờ cũng tốt đối với LAF
- Xét về đường cong lợi nhuận thì sau giai đoạn bị vấp 2008 và đầu 2009, LAF dường như đã biết cách để kiểm soát rủi ro, lợi nhuận tăng khá đều đặn;
- Tuy nhiên, do đặc thù ngành nên LAF phải trữ hàng nhiều, rủi ro về biến động giá ngắn hạn không ít;
- Tỷ lệ nợ vay lớn của LAF cũng là nguyên nhân gây ra sự giảm giá của LAF gần đây;
- Việc phát hành cổ phiếu trả lãi có thể tốt cho chiến lược phát triển của công ty, nhưng về lâu dài sẽ gây ra loãng giá. Trong một TT mà cổ phiếu như lá trên rừng thì việc làm loãng thêm cổ phiếu không phải là điều tích cực đối với các cổ đông ngắn hạn;
- LAF bị faults đợt rồi khi đề ra kế hoạch lợi nhuận bảo thủ nhưng lại nhanh chóng đạt được mức đó chỉ trong 6 tháng đầu năm, nên cổ đông đang nghi ngờ liệu có phải do nội bộ cố tình làm kế hoạch thấp để được thưởng vượt chỉ tiêu sau này. Nhưng đó có lẽ là bệnh chung của TTCK mất rồi. Tuy nhiên có thể do áp lực đó mà báo cáo lợi nhuận 2 quý còn lại của LAF chưa chắc cao bằng 2 quý đầu, mà LAF có thể chuyển bớt lợi nhuận sang năm, nghĩa là xấu cho ngắn hạn nhưng có thể tốt cho dài hạn;
- Dòng cổ tức của LAF, do bị thay thế một phần bởi việc phát hành cổ phiếu thưởng, không được cao;
- Thanh khoản của LAF ổn định, lực mua vùng giá dưới khá mạnh, tức là có lực đầu tư tốt.

KL:
- LAF là một địa chỉ đầu tư hạng khá trong TT. Tính cả rủi ro và kỳ vọng là LAF xứng được 8.1 điểm;
- Mức giá tốt để đầu tư khoảng 12 với kỳ vọng giá 35 - 40 trong hai năm tới.

[B0BIMBIM]

Chào bác chủ quán!
Cám ơn bác mở quán tư vấn giúp anh em
Em đang ôm con TDH lỗ chỏng vó, không biết nên bán đi mua con khác, hay tiếp tục ôm cho dài hạn, bác cho ý kiến giúp nhé.
Tks bác nhiều

[Nguyen Quan]

Chào bác chủ quán!
Cám ơn bác mở quán tư vấn giúp anh em
Em đang ôm con TDH lỗ chỏng vó, không biết nên bán đi mua con khác, hay tiếp tục ôm cho dài hạn, bác cho ý kiến giúp nhé.
Tks bác nhiều

Cám ơn bác đã có lòng ghé quán em. Có điều việc tư vấn mua bán thì rất là nguy hiểm, mà em lại sợ rủi ro. Nếu bảo cắt mà nó lên thì gay, còn bảo ôm rồi nó xuống tiếp cũng mệt. Em mà biết được nó lên hay xuống một cách chắc chắn 100% thì em thành Soros rồi. Hơn nữa, việc mua bán cổ phiếu là tùy sức và kế hoạch mỗi người. Có người chịu đựng 50% lỗ không vấn đề gì nhưng có người chỉ 5% là tái mặt, em đành chịu thôi.

Chỉ có thể nói với bác là hiện tại là cá nhân em chả giữ cổ nào cả, và tất cả những gì em làm là cung cấp cho bác một cái nhìn dài hạn (theo quan điểm của em) về TDH thôi

[Nguyen Quan]

Nhận xét chung:
- TDH hoạt động chủ yếu trong lĩnh vực BDS nên hiện tại đang chịu khá nhiều áp lực do TT BDS khó khăn. Lợi nhuận của TDH giảm mạnh qua thời kỳ và tiếp tục bị đe dọa trong tương lai;
- Tuy nhiên, TDH là một công ty có thương hiệu tốt trong ngành, nền tảng cơ bản khá, dự án đa dạng, giá thành rẻ tương đối nên sức chịu đựng tốt hơn nhiều công ty khác;
- Là một BC kỳ cựu của TTCK, TDH cũng tham giá khá sâu vào đầu tư tài chính và đầu tư mở rộng vào các công ty con, công ty liên kết. Việc này hiện đang đem lại cả rủi ro lẫn gánh nặng cho TDH. Quan sát báo cáo của TDH thì thấy rằng TDH đang gánh và tài chính và lợi nhuận cho cả mấy công ty con, và có một số công ty con không được hiệu quả lắm nên gánh nặng sẽ kéo dài, có lẽ vì thế mà sau một thời gian cầm cự, thị giá của TDH lao dốc mạnh trong thời gian gần đây;
- Đồng thời, TDH vốn là địa chỉ yêu thích của các tổ chức đầu tư nên được các quỹ nắm giữ nhiều, sắp tới áp lực thoát vốn sẽ khá mạnh. Điều này sẽ phần nào ngăn cản dòng tiền mới đổ vào TDH để đẩy giá lên (e ngại bị đổ vào đầu);
- TDH có dòng cổ tức khá ổn định, cao tương đối so với thị trường;
- Về giao dịch thì thanh khoản của TDH khá, nhưng thị giá vẫn nằm trong xu hướng giảm;
- Đặc biệt các NĐT cần lưu ý khoản TPCD hơn 200 tỷ của TDH. Đây là TPCD không bắt buộc, và NDT có thể rút lại vốn nếu giá TDH dưới 22k vào thời điểm chuyển đổi (2012 - 2013).

KL:
- Sự phục hồi của TDH sẽ phụ thuộc vào kỳ vọng của NDT vào TTCK Và TT BDS. Nếu hai TT này được kỳ vọng là sớm phục hồi thì TDH có cơ hội, còn nếu suy giảm kéo dài thì TDH sẽ trở thành một khoản đầu tư rủi ro.
- Điểm đầu tư cho TDH ở thị giá hiện tại là 6.9.
- Mức giá lý tưởng để thử vận may là 12 - 12.5 với kỳ vọng 25 - 30 sau 3 năm.

[nhanvuvietnam]

Bác cho em hỏi chút về VCG. Vừa công bố chào bán tăng vốn lên 5.000 tỷ. Không hiểu có bán được không trong bối cảnh này và giá có về 7-8000 không ạ?

[otrotrangian]

Chà, quán cơm bình dân mà lại đắt khách quá. Em đăng báo tuyển người phục vụ quán đây. Chân dài chân ngắn, còn nguyên chân hay đã cụt tý đều có thể ứng tuyển.

Mại vô các bác

Ngoài chân dài chân ngắn bác còn điều kiện gì nữa ko ạ, em xin ứng tuyển vào vị trí mà bác đang cần, bác thấy đựoc ko ?

[Nguyen Quan]

Ngoài chân dài chân ngắn bác còn điều kiện gì nữa ko ạ, em xin ứng tuyển vào vị trí mà bác đang cần, bác thấy đựoc ko ?

Dịch vụ hết mình, khách hàng là thượng đế thôi bác

[tuquaysg]

Em mở quán bán nước trà nhưng nhiều bác kêu, bảo là nước trà uống vào nheieuf xót bụng, thời buổi thực dụng nên phải có cái gì đó bỏ vào chắc dạ mới được. Thành thử bên cạnh quán trà, em mở thêm quán cơm bình dân, với hi vọng sẽ bán đủ các món cổ phiếu, chứng chỉ quỹ của thị trường.

Đó là:

Thị trường này giờ lướt sóng thì khả năng kẹp là khá cao. Em đứng ngoài xem thì thấy cứ mỗi lúc ai đó ngứa ngáy thò gì đó vào thị trường thì đa phần là bị kẹp, thò tay kẹp tay, thò chân kẹp chân, thò cả cũng bị kẹp các bác ạ.

Thôi thì như NĐT thường chép miệng khi bị kẹp, đó là đầu cơ không được thì đầu tư. Thị trường này có lẽ là lúc ngồi lại, chậm rãi, từ từ xem xét từng món ăn một. Có thể có món rẻ hợp khẩu vị bình dân, có thể có món ngon mà chưa đến nổi đắt. Ta cứ thong thả chọn, xem xét. Mua thì có lẽ vẫn chưa nên mua, nhưng chẳng ai cấm ta đi xem và trả giá cả.

Vì vậy em mạo muội gởi các bình luận về cổ phiếu lên đây và mời các bác vào chém gió, ăn cơm nó bụng. Lúc nào no rồi thì lại mời các bác sang trà quán, làm ly trà đá và đàm đạo chuyện đời.

Lưu ý các bác là:
- Khi nói về đầu tư thì nói theo thời hạn dài, ít nhất phải trên 1 năm (em thường nghĩ 3 năm trở lên).
- Các bình luận của em chỉ dựa trên thông tin công bố, còn thông tin nội gián thì em xin hèn cho nó lành.

Cám ơn Bác chủ quán đã cho những ý kiến hay . Nhờ Bác chủ quán cho xin ý liến về mã ITA và PVF. Cám ơn Bác nhiều.

[Nguyen Quan]

Cám ơn Bác chủ quán đã cho những ý kiến hay . Nhờ Bác chủ quán cho xin ý liến về mã ITA và PVF. Cám ơn Bác nhiều.

Hai món này nấu hơi lâu, bác chịu khó đợi nhé

[o1oo1o]

Tks cụ Nguyên Quần về con VTO.
Theo em cụ nên cho cả điểm ban lãnh đạo của công ty nữa. Xứ ta Thạch Sanh thì it Lý Thông thì nhiều nên theo em, cái này có khi còn quan trọng nhất ấy chứ.

[Nguyen Quan]

Tks cụ Nguyên Quần về con VTO.
Theo em cụ nên cho cả điểm ban lãnh đạo của công ty nữa. Xứ ta Thạch Sanh thì it Lý Thông thì nhiều nên theo em, cái này có khi còn quan trọng nhất ấy chứ.

Cám ơn góp ý của bác. Nhưng mà vụ cho điểm này hơi khó, em lại không biết hết ban lãnh đạo các công ty nên cũng không dám nói nhiều. Công ty nào em biết thì em sẽ cố gắng nói bác nhé.

[tongphe8x]

Ngoài chân dài chân ngắn bác còn điều kiện gì nữa ko ạ, em xin ứng tuyển vào vị trí mà bác đang cần, bác thấy đựoc ko ?

Cho em xin 1 chân chạy bàn. Lần đầu hành nghề chủ quán lưu ý nhặt sạn không khách vỡ răng mất.

ITA:

Con này VDL quá lớn, ban lãnh đạo có tính chất gia đình, ngành nghề BDS hiện tại và tương lai đều xấu. về lợi nhuận thì 6 tháng đầu năm lãi có 57 tỏi, quá ít. có tiền sử thưởng bằng cổ phiếu.

Đọc BCTC thấy tài chính có vấn đề nghiêm trọng: tiền mặt ít, phải thu, tồn kho, đầu tư lớn. vay nợ 1,5k tỏi (lưu ý cả nhà là lãi của đống nợ này chưa vào báo cáo lãi lỗ nhé!)

Tóm lại là đồng chí này nặng mông, nhiều rủi ro. Điểm đầu tư 4. giá hiện tại 8.2 em nghĩ chờ xuống 6 rồi nói chuyện tiếp.

PVF:

Đã từng là hàng hót, có thương hiệu nhưng trong thời kỳ khủng hoảng thì ngành tài chính sẽ bị ảnh hưởng nặng nề nhất nên tương lai rất mờ mịt. Lịch sử trả cổ tức kém và sẽ còn kém hơn.
Bộ máy lãnh đạo và nhân sự cồng kềnh và đậm chất XHCN, huy động và sử dụng vốn 80% là từ PVN và cho PVN, khả năng cạnh tranh kém, rủi ro cũng thấp nhưng cơ hội cũng ít tương ứng. Lãi quý 2 được tí ti nhưng cũng đừng nên quá tin tưởng là nó như thế.
Tóm lại, nếu coi như gửi tiết kiệm và chờ may mắn bất ngờ thì được. điểm đầu tư 6. Cân nhắc vùng giá 8-9.

[Nguyen Quan]

Cho em xin 1 chân chạy bàn. Lần đầu hành nghề chủ quán lưu ý nhặt sạn không khách vỡ răng mất.

ITA:

Con này VDL quá lớn, ban lãnh đạo có tính chất gia đình, ngành nghề BDS hiện tại và tương lai đều xấu. về lợi nhuận thì 6 tháng đầu năm lãi có 57 tỏi, quá ít. có tiền sử thưởng bằng cổ phiếu.

Đọc BCTC thấy tài chính có vấn đề nghiêm trọng: tiền mặt ít, phải thu, tồn kho, đầu tư lớn. vay nợ 1,5k tỏi (lưu ý cả nhà là lãi của đống nợ này chưa vào báo cáo lãi lỗ nhé!)

Tóm lại là đồng chí này nặng mông, nhiều rủi ro. Điểm đầu tư 4. giá hiện tại 8.2 em nghĩ chờ xuống 6 rồi nói chuyện tiếp.

PVF:

Đã từng là hàng hót, có thương hiệu nhưng trong thời kỳ khủng hoảng thì ngành tài chính sẽ bị ảnh hưởng nặng nề nhất nên tương lai rất mờ mịt. Lịch sử trả cổ tức kém và sẽ còn kém hơn.
Bộ máy lãnh đạo và nhân sự cồng kềnh và đậm chất XHCN, huy động và sử dụng vốn 80% là từ PVN và cho PVN, khả năng cạnh tranh kém, rủi ro cũng thấp nhưng cơ hội cũng ít tương ứng. Lãi quý 2 được tí ti nhưng cũng đừng nên quá tin tưởng là nó như thế.
Tóm lại, nếu coi như gửi tiết kiệm và chờ may mắn bất ngờ thì được. điểm đầu tư 6. Cân nhắc vùng giá 8-9.

Cám ơn bác
Em nhận bác vào làm việc ngay ạ nếu bác không đòi lương cao

[Nguyen Quan]

Nhận xét chung (trên cơ sở báo cáo công ty mẹ):
Đánh giá PVF là đánh giá một tổ chức tín dụng. Nếu đào sâu báo cáo của PVF cũng như hoạt động của PVF chắc dài lắm, khách hàng cơm của em ngủ mất nên em xin tóm tắt ít điểm như sau
- PVF là con của ông kẹ PVN, tính nhà nước cao, cho vay theo chỉ định và tùy hứng là nhiều;
- Bộ máy quản lý không được đánh giá cao về tầm vóc, trình và sự năng động, vì thế chất lượng các khoản vay của PVF cá nhân em đánh giá thấp;
- Quản trị rủi ro và dòng tiền kém nếu xét ở góc độ một tổ chức tín dụng;
- Do đó, em rất nghi ngờ con số dự phòng thể hiện trên báo cáo (535 tỷ là không đủ);
- Việc PVF viện lý do chỉ đạo của cấp trên để không làm dự phòng cho các khoản vay của Vinashin (trong đó có ít nhất 929 tỷ nợ đã quá hạn đến 31.12.2010) là không hợp lý. Em đồ rằng Vinashin sẽ phải write off một phần không nhỏ các khoản vay này;
- Công ty con của PVF, đặc biệt CTCK Dầu Khí (mà PVF đang xin tiếp nhận) là không phải là công ty hiệu quả, nên PVF phải gánh thêm lỗ lãi từ đây cũng nhiều;
- Về lịch sử giao dịch, mặc dù có VDL lớn, đa số cổ phiếu của PVF do PVN nắm giữ nên số lượng cổ phiếu thực lưu hành của PVF không lớn, và vì vậy PVF là mục tiêu ưa thích của các quỹ khi muốn điều chỉnh NAV hay chỉ số chung;
- PVF có mức độ biến động giá tốt so với thị trường và thanh khoản thuộc hạng mạnh. Tuy nhiên, nhìn đồ thị thì PVF đã gãy hỗ trợ vào tháng 6/2011 và đi vào downtrend mạnh.

KL:
- Về đầu tư thì PVF không thuộc diện hấp dẫn, điểm đạt 4.7 đối với NDT cá nhân.
- Tuy nhiên ở góc độ chiến lược, PVF có thể hấp dẫn nhờ vào thương hiệu PVN. Điểm đầu tư chiến lược đạt 6.1.
- Mức giá có thể thử cho bắt đáy - đầu cơ trung hạn là 7.5 - 8.0 với kỳ vọng phục hồi về vùng 15 - 16 trước khi xác định lại kênh giá mới. Nếu vùng giá 7.5 bị vỡ thì tốt nhất nên đứng ngoài.

[Nguyen Quan]

Nhận xét chung (Em chỉ có Báo cáo công ty mẹ nên có thể nhận xét chưa chính xác):
- Như bác Tongphe đã nhận xét, ITA là DN mắc bệnh gia đình khá nặng;
- Bản thân ITA nếu chỉ tập trung vào khu công nghiệp thì em đánh giá khá tốt. Tuy nhiên, có vẻ như nội bộ ITA thích lập các công ty con để rút ruột ITA hơn là làm việc để kiếm lợi cho cổ đông. Rất nhiều công ty con của ITA, có thương hiệu của ITA, thực hiện một số dịch vụ rất ngon ăn của ITA nhưng ITA chỉ nắm 51% thôi;
- Các bác cần chú ý kỹ đến các khoản vay nợ của ITA, đặc biệt đối với Ngân Hàng Phương Tây vốn được xem là thân hữu của nhà họ Đặng: Các khoản vay này được thế chấp bởi cổ phiếu của ITA. Trong báo cáo có nhiều ví dụ, em chỉ xin nêu một: Ngân hàng Phương Tây: khoản vay 142.500.000.000 đồng, vay bổ sung vốn lưu động với lãi suất 14,5%/năm, thế chấp bởi 10 tr cổ phiếu ITA. ITA hiện nay có giá 8.2, vậy theo các bác thì khoản vay này thế nào
- ITA có một khoản vay vốn hóa (chuyển từ chi phí lãi vay thành góp vốn) như sau: Trong kỳ, Công ty đã phát sinh khoản chi phí lãi vay vốn hóa 129.118.951.698 VNĐ. Khoản chi phí này liên quan đến các khoản vay nhằm tài trợ cho việc xây dựng và phát triển các công trình, cơ sở hạ tầng trong khu công nghiệp Tân Tạo, Khu E.city, Trung Tâm Nhiệt Điện Kiên Lương. Và thường các bác biết vì sao người ta thương làm vậy không: Là vì không đủ tiền trả lãi đấy bác ạ, nên bị siết một phần dự án
- Trong quý II ITA có trung bình 1500 tỷ nợ vay ngân hàng, nhưng ghi nhận lãi hơn 4 tỷ thôi các bác ạ. Cho dù một số khoản vay dài hạn của ITA có lãi suất thấp nhưng chừng đó nợ vay chỉ sinh ra 4 tỷ chi phí lãi thì hơi khó tin thật
- Tổng cộng từ nhiều mục trên và nhiều mục khác nữa, em đánh giá tình hình quản trị, tài chính của ITA là rất tệ. Báo cáo ẩu tả, gian dối, không tương xứng với một công ty lớn và lâu đời như ITA;
- ITA dường như bị rút rỗng ruột, cùng ngân hàng phương tây, cho các dự án và các công ty khác của ban lãnh đạo ITA;
- Lợi nhuận đã giảm mạnh qua thời gian, và thực tế có vẻ là ITA đang lỗ. Thật đáng tiếc, vì loại hình khu công nghiệp thường được đánh giá rất cao về dòng tiền.

KL:
- ITA hiện tại đang rất rủi ro cho đầu tư. Điểm đầu tư chỉ được 4.6 điểm.
- Đối với việc lướt sóng thì vùng giá 7 - 10 có thể thử

[9999]

Quán cơm bụi bán nhiều món phết!