Ngoại hối FOREX - Một cái nhìn thực tế

Trước khi đi vào chia sẻ vấn đề này thì em cũng xin nói là em đã có cũng hơn 1 năm rưỡi tham gia vào thị trường FOREX này, vì ngay là thời sinh viên em đã yêu thích FOREX. Những kinh nghiệm, vấn đề em chia sẻ dưới đây đều là ý kiến cá nhân, không có ý tác động đến bất kỳ tổ chức hay điều luật nào. Mọi thông tin em gửi ở đây đều không liên quan gì đến các công việc em đã và đang làm hiện tại. Mong mọi người có thể hiểu cho em (Cái này được gọi là Disclaimer ). Bài viết của em sẽ không mang tính "bài bản" cho lắm, không phải theo những sách vở thường ghi, cũng không theo văn phong quảng cáo của 1 cty forex nên mọi người thông cảm nhe.

Bài viết mang tính chất dành cho nhà đầu tư cá nhân, làm quen với thị trường thật sự, chứ không đi sâu vào đến những chính sách, hay là kinh tế vĩ mô. Phần này sẽ có nếu sau này topic được mở rộng thêm

 Phần1 - Thị trường ngoại hối và nhà đầu tư cá nhân

 Mở đề : Thị trường ngoại hối FOREX là gì

Thị trường ngoại hối FOREX (Foreign Exchange Trading) là thị trường giao dịch các loại đồng tiền, vàng, và các sản phẩm có giá trị trao đổi như tiền.

Thị trường ngoại hối sơ cấp nhất là thị trường giao dịch mua bán ngoại tệ trong các hợp đồng mua bán xuất nhập khẩu giữa hai quốc gia khác nhau. Trên cơ sở đó, các ngân hàng thực hiện nghiệp vụ thanh toán quốc tế phải xem xét vấn đề về tỷ giá để định ra mức cho vay ngoại tệ một cách thích hợp. Tỷ giá của các cặp đồng tiền biến thiên theo thời gian và do vậy tạo nên những cơ hội đầu tư chênh lệch giá (arbitrage) mà từ đó nó phát sinh ra một loại giao dịch mang tên "Giao dịch tỷ giá giao ngay" (Spot trading).

Để lợi dụng cơ hội đầu tư tỷ giá này thì thị trường ngoại hối còn có các loại giao dịch khác như Quyền chọn (Option), Tương lai (Forward) và Kỳ Hạn (Forward), mà chúng ta gọi chung là Công cụ phái sinh. Vấn đề này chúng ta sẽ tìm hiểu sau.

Trading FOREX được hiểu một cách thông dụng nhất là việc kinh doanh chênh lệch tỷ giá các cặp đồng tiền, giá vàng/USD.

Những ai được tham gia và hình thức kinh doanh ngoại tệ

Ở góc độ quốc gia, các ngân hàng thương mại được tham gia vào thị trường này và Nhà Nước sẽ trực tiếp kiểm soát và quản lý ngoại hối cho nền kinh tế. Vấn đề này chúng ta sẽ không nghiên cứu, mà chúng ta hướng tới góc độ của nhà đầu tư cá nhân (investor, trader).

Như vậy, ở góc độ nhà đầu tư cá nhân, việc các bạn dự đoán giá USD sẽ tăng cao so với tiền đồng và tranh thủ gom tiền mua USD để tới thời điểm bán ra thì đó là kinh doanh ngoại tệ rồi đấy.

Đó là hình thức mua bán tiền tệ trực tiếp bằng các bạn nắm trong tay loại ngoại tệ bạn muốn giao dịch. Việc giao dịch này được xem là hình thức giao dịch sơ cấp (tương tự như việc mua cổ phần trong các đợt phát hành của 1 công ty vậy). Tuy nhiên, hình thức này hết sức khó khăn vì vấn đề luật lệ, quy định trong quản lý ngoại hối của một quốc gia. Việc mua bán ngoại tệ này trực tiếp ảnh hưởng đến nhu cầu ngoại tệ trong nước, do vậy, việc mua bán này cực kỳ khó diễn ra nếu bạn là 1 nhà đầu tư cá nhân.

Tuy nhiên, khó, chứ không phải là không thể, thị trường chợ đen (các tiệm vàng, đại lý thu đổi ngoại tệ) có thể giúp bạn được việc này, nhưng chắc rằng rủi ro thuộc về phía bạn vì vấn đề an toàn (tiền giả), và tính thanh khoản ngay tại quốc gia bạn đang ở. VDụ như em đi du học, và có dư một ít tiền JPY (Yên Nhật) mang về. Em tính toán được nếu đổi ra USD rồi mang về VN sẽ lợi hơn, thì em sẽ mua USD, nhưng việc này em chỉ có thể đổi tại quấy thu đổi ngoại tệ như 1 người khách du lịch.

Nếu em tính được bán JPY lời hơn ở VN thì em sẽ mang hẳn về VN để bán. Vì Yên Nhật là đồng tiền mạnh nên hầu hết các ngân hàng đều mua vào, nhưng nếu đó là đồng Won của Hàn Quốc thì chắc chắn rằng về VN sẽ khó mà bán được vì chẳng ai mua. Đây là kinh nghiệm của em, và cuối cùng em đành phải chịu lỗ để bán ở tiệm vàng..

Như vậy, hình thức giao dịch mua bán như trên là hình thức cơ bản nhất dành cho nhà đầu tư cá nhân. Hình thức này mang lợi điểm là tiền ngoại tệ chúng ta nắm trong tay, tuy nhiên tính thanh khoản không cao, và chúng ta chỉ có thể giao dịch ngoại tệ với tiền đồng VN, tức chỉ là kinh doanh tỷ giá ngoại tệ/Việt Nam đồng.

Chúng ta đi tới 1 hình thức giao dịch ngoại tệ cao cấp hơn đó là kinh doanh tệ trên thị trường quốc tế.

Thực ra về Forex hình như tớ thấy chỉ có ở Việt Nam hoặc 1 số quốc gia nhỏ Châu Á có hình thức thị trường mua bán chợ đen (phi chính thức) điều náy dẫn chứng cho thấy có hình thức 2 tỷ giá (tỷ giá niêm yếy NHNN và tỷ giá Chợ Đen) - nên các nhà đầu tư cá nhân (cụ thể như Tớ) có cơ hội mua bán đô la hoặc ngoại tệ khác, (với điều kiện 2 bên có thỏa thuận mua bán, trốn được quy định NN)-

Ví dụ: thời điểm quý 1/2008 lúc giá đô la xuống mức 15.500 đ/USD (giá hời đó) trong khi các đại gia (Ngân Hàng) không dám mua đô la vì lý do: Trạng thái ngoại tệ bị khống chế, mua vào là lỗ do tỷ giá xuống nhanh quá, các bác ngân hàng "ăn chắc mặc bền", ...lúc đó ĐỒNG ĐÔ LA BỊ HẮT HŨI ĐẾN TỘI NGHIỆP, ai cũng chê nền kinh tế hàng đầu thế giới, thật không hiểu nổi các nhà kinh tế của VNAM

Nhưng với Tớ thì không nghỉ vậy, vì đây là cơ hội làm FOREX đó các bạn ạ, lúc đó Tớ có khoãng hơn 100 triệu tiền gửi tiết kiệm như vậy là tớ rút trước hạn -> đi mua đô la chợ đen với giá 15.600 đ/USD (bên bán đôla tưởng mình hâm hâm, họ giao hàng tại nhà luôn đó!, mình có số điện thoại nè, ai cần ,mình cho mua bán thỏa mái) còn những người làm ngân hàng với tớ tưỡng mình cũng "ấm đầu" (vi ai cũng nghỉ nền kinh tế USD lúc đó sẽ tiêu rồi, dẫn chứng là việc khủng hoảng nhà đất và 1 số ngân hàng sụp)- như vậy mình mua được hơn 6400 USD!

và mình đem số đô trên đem vào gửi tiết kiệm 3 tháng (ls hơn 5%/năm đó) -> sau 3 tháng các bác biết mình kiếm được bao nhiêu % lợi nhuận từ thương vụ trên không? trên 16% đó các bạn (quá lời rồi còn gì, vì giá mình bán ra lúc này là gần 18.000 đ/USD, vị chi 1 đôla mình lời 2.400 đ) còn nếu đem tiền trên gửi ngân hàng thì lợi tức đâu có bao nhiêu: 1.5%x3 tháng = 4.5%!

Đây là 1 cách làm Forex đó các bác, nhưng với điều kiện tồn tại thì trước ĐEN MARKET hhehe, ...

Còn kinh doanh bài bản gọi là tham gia vào thị trường ngoại hồi và Giao dịch trên Forex cần 1 tài khoản ký quỹ. Khi là người giao dịch đầu cơ, bạn sẽ không chuyển nhượng sản phẩm mà bạn đang giao dịch. Khi là người giao dịch trong ngày, bạn chỉ giữ vị trí giao dịch từ vài phút đến vài giờ, sau đó bạn phải đóng lệnh và kết thúc giao dịch.

Tài khoản ký quỹ không khác gì 1 khế ước về thành tích. Tất cả giao dịch đều cần tài khỏan ký quỹ. Khi có lãi, họ để lãi vào tài khoản ký quỹ của bạn ngay trong ngày. Khi thua, họ cần 1 tài khoản để lấy ra số tiền lỗ mà bạn phải chịu. Tài khoản được thiết lập hàng ngày.

Khoản kí quĩ trong giao dịch ngoại hối, một khoản tiền kí quĩ nhỏ có thể giúp bạn giao dịch trên một khoản tiền lớn hơn nhiều. Sức bật cho phép người giao dịch có thể thu được lợi nhuận khổng lồ trên khoản tiền đầu tư nhưng rủi ro có giới hạn. Một ví dụ, người môi giới đề nghị bạn 1 sức bật 200:1, có nghĩa là với 500$ tiền kí quĩ bạn có thể giao dịch trên số tiền 100.000$. Nhưng sức bật là con dao 2 lưỡi, vì nếu không quản lý rủi ro tốt, sức bật càng cao thì rủi ro càng lớn và bạn có thể mất khoản tiền kĩ quí trước khi bắt đầu thu được lợi nhuận.

Một phần rất quan trọng của việc giao dịch là lấy ra phần thắng hay tiền lãi của bạn. Khi đến lúc lấy ra phần của bạn trong tài khoản ký quỹ, tất cả những điều bạn cần phải làm là liên lạc với broker của bạn và yêu cầu họ gửi cho bạn số tiền bạn yêu cầu, họ sẽ gửi chi phiếu cho bạn. Họ cũng có thể chuyển tiền cho bạn.

* Tài khoản “ảo”, tin tức, biểu đồ và phân tích: hầu hết các sàn giao dịch và môi giới đều hỗ trợ bạn giao dịch bằng tài khoản ảo để thực tập trước khi chơi thật, và cung cấp cho bạn những tin nóng cũng như những công cụ hỗ trợ. Đó là những nguồn tài nguyên hữu ích giúp bạn tích lũy kinh nghiệm với tiền “ảo” trước khi bắt đầu chơi thật sự.

* Tài khoản “mini”: Bạn có thể nghĩ rằng mới bắt đầu chơi mà đầu tư nhiêu tiền sẽ dẫn đến thua lỗ. Thật sự là không như vậy. Các nhà môi giới sẽ hỗ trợ bạn chơi với các tài khoản “mini” với số vốn ban đầu chỉ 300-500$. Điều này giúp cho FOREX ngày càng khả thi hơn với những cá nhân không muốn đầu tư chi phí khởi sự ban đầu quá cao.